降低风险敞口

2022年，某公司通过分散投资组合，将风险敞口从20%降至5%，成功避免了市场波动带来的损失。
这就是坑：过度集中投资。
别信：单一市场预测。
别这么干：定期调整投资组合。

记得那年夏天，我坐在咖啡店角落里，手里拿着一杯焦糖玛奇朵，旁边是一本关于风险管理的大厚书。当时有个项目，我负责风险评估，那会儿刚接手，心里没底。我算了一笔账，项目预算是一百万，潜在风险是二十万，这风险敞口有点大。我花了两天两夜，翻遍了所有资料，还请教了公司里的老手，最后硬是把风险降低到了五万。结果项目成功了，老板特别表扬了我，说我不仅算账精准，还知道如何控制风险。等等，我突然想到，那个咖啡师的手艺真是一流，下次去还要点他做的焦糖玛奇朵。

降低风险敞口，简单说就是别把所有鸡蛋放一个篮子里。分散投资，别把全部资金投在一样东西上，这样万一出了问题，损失也不会太大。